專業(yè)創(chuàng)造價值 服務(wù)成就未來
在財富顧問的崗位上，我們要堅持學(xué)習(xí)提升，借團隊之力服務(wù)客戶，以初心踐行金融服務(wù)價值。
2014年，我大學(xué)畢業(yè)后進入郵儲銀行，至今已有十多個年頭。從柜員到理財經(jīng)理，再到財富顧問，我的工作從單純的柜面業(yè)務(wù)辦理，逐步拓展到理財營銷和提供綜合金融服務(wù)。一路走來，我收獲了許多成果，也愈加堅信，只有憑借專業(yè)的素養(yǎng)才能贏得客戶的信任；只有拿出真誠的態(tài)度，才能與客戶長久相伴。
堅持學(xué)習(xí)專業(yè)才能卓越
在擔(dān)任理財經(jīng)理的5年里，我始終堅持學(xué)習(xí)、不斷提升專業(yè)素養(yǎng)，從最初只了解保本型理財產(chǎn)品，到逐漸熟知各類凈值型理財產(chǎn)品，能夠熟練配置復(fù)雜型產(chǎn)品。這個過程，讓我深刻認(rèn)識到，金融市場瞬息萬變，只有持續(xù)學(xué)習(xí)、提升專業(yè)能力，才能為客戶提供最優(yōu)質(zhì)、最貼合需求的服務(wù)。
多年前，我接待過一位前來辦理ETC業(yè)務(wù)的客戶。在交談中，我了解到該客戶是某企業(yè)的負責(zé)人，資產(chǎn)豐厚，也有理財意識，便積極向他推薦郵儲銀行的理財產(chǎn)品，但他直接拒絕了我，并坦誠地告訴我，自己在其他銀行有專屬理財經(jīng)理，對方不僅能提供全面的財經(jīng)服務(wù)，還能幫他的企業(yè)進行稅務(wù)籌劃。雖然這次營銷沒有成功，讓我有些遺憾，但客戶的這番話卻深深觸動了我。我認(rèn)識到，一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理絕不能局限于“賣產(chǎn)品”，而要努力成為既精通專業(yè)知識，又具備廣泛知識的“雜家”。從那以后，我在工作之余積極備考AFP金融理財師、CFP國際金融理財師，并通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，不斷拓展自己的視野和認(rèn)知，為成為一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理奠定了堅實的基礎(chǔ)。
在擔(dān)任理財經(jīng)理期間，我參加了武漢市總工會舉辦的金融職業(yè)技能大賽。比賽中，與同業(yè)精英的交流和切磋過程讓我受益匪淺。最終，我們團隊榮獲季軍，我個人也獲得了“優(yōu)秀理財經(jīng)理”稱號。
團隊協(xié)作引領(lǐng)共同進步
2021年，我轉(zhuǎn)崗成為財富顧問。轉(zhuǎn)崗之初，領(lǐng)導(dǎo)就告訴我，財富顧問不僅要具備較高的專業(yè)能力，更要發(fā)揮引領(lǐng)和帶動作用。隨著工作的推進，我逐漸適應(yīng)了從理財經(jīng)理“單兵行動”向財富管理“團隊作戰(zhàn)”的轉(zhuǎn)變，帶領(lǐng)團隊開展市場熱點研究、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，和大家一起策劃方案，共同進步。
有一次，我接到一位理財經(jīng)理的求助電話，對方說有一位小企業(yè)客戶想了解郵儲銀行的保本理財產(chǎn)品，但現(xiàn)有產(chǎn)品的收益率與客戶預(yù)期存在差距。這位客戶是由信貸客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)介的，此前從未在郵儲銀行辦理過業(yè)務(wù)。得知客戶信息后，我第一時間與信貸經(jīng)理取得聯(lián)系，并一同上門拜訪客戶。我們?yōu)榭蛻舴治隽水?dāng)前的市場形勢，從資產(chǎn)配置的角度出發(fā)，為他制定專屬資產(chǎn)配置方案，并出具專業(yè)的資產(chǎn)規(guī)劃建議書。經(jīng)過多輪跟進和反復(fù)溝通，客戶最終在郵儲銀行開立銀行卡，并陸續(xù)轉(zhuǎn)入700萬元購買資管和理財產(chǎn)品。在團隊的共同努力下，我們成功將一名新客戶轉(zhuǎn)化為私行客戶。回想起整個營銷過程，深感不易。從最初的電話溝通技巧，到拜訪客戶時的交流方式，再到方案設(shè)計和對客戶異議的解答，每一個環(huán)節(jié)我們都進行了多次預(yù)演和復(fù)盤。理財經(jīng)理對我說“多虧有你，不然這個客戶可能就流失了”，但我心里清楚，這是團隊的力量，只有依靠優(yōu)秀的團隊，才能為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
砥礪前行服務(wù)不忘初心
從事財富顧問工作的4年間，我也經(jīng)歷過不少挫折。疫情過后，很多基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)波動，產(chǎn)品售后服務(wù)問題變得尤為突出。那段時間，我經(jīng)常接到理財經(jīng)理的求助電話。有一次，一位客戶情緒非常激動，我真誠地邀請他來武漢市分行溝通。面談時，我先安撫好客戶的情緒，然后和他一起分析當(dāng)前的市場行情和未來發(fā)展趨勢。結(jié)合客戶的企業(yè)經(jīng)營情況和資產(chǎn)狀況，我專門為他設(shè)計了一套既能保障資金安全性，又能滿足流動性需求的綜合金融服務(wù)方案?？蛻舻膽B(tài)度也從最初的抱怨、抵觸，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)檎J(rèn)可并接受我提供的方案。在后續(xù)的回訪中，客戶對我們的專業(yè)服務(wù)非常認(rèn)可。
一直以來，我堅持學(xué)用結(jié)合，以賽促學(xué)，成功考取了CPB私人銀行家證書，還在總行第八屆十佳理財經(jīng)理大賽中榮獲“卓越財富顧問”稱號。成績的取得不僅是對我個人能力的肯定，更是激勵我不斷深耕市場發(fā)展業(yè)務(wù)的動力。（胡琬秋整理）
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